Jeff Thomas International Man
Eine internationale Diversifizierung des Vermögens (egal wie gross oder klein) kann Ihre wirtschaftliche Freiheit retten. Obwohl die meisten unserer Leser dieses Konzept durchaus verstehen, ist eine der am häufigsten geäusserten Bedenken, dass man durch die Auslagerung von Vermögenswerten möglicherweise nicht so einfach an diese gelangen kann, wie dies jetzt der Fall ist. Hier finden Sie die Antwort darauf und einige praktische Ratschläge, wie Sie sich schützen können.
Nehmen wir an, Sie betrachten sich derzeit als wirtschaftlich diversifiziert. Sie besitzen Aktien und Anleihen, Sie haben etwas Bargeld, Sie haben einen Rentenfonds und Sie haben ein bisschen Gold zu Hause verstaut. Oberflächlich betrachtet sieht es so aus, als wären Sie abgesichert.
Das Problem besteht darin, dass Sie Ihr gesamtes Vermögen in einer Gerichtsbarkeit haben, und sollte diese Gerichtsbarkeit in eine Wirtschaftskrise geraten, wäre die gesamte „Diversifizierung“ ernsthaft gefährdet.
Natürlich liegt es in der Natur des Menschen, dass wir unser Vermögen immer griffbereit haben wollen. Es fühlt sich sicherer an, als wenn es meilenweit von uns entfernt wäre. Wir tendieren dazu, diesem Konzept zu folgen, obwohl wir uns durchaus darüber im Klaren sind, dass wir, um unser Vermögen wirklich in der Nähe (d. h. bei uns) zu haben, jemanden mit einer Waffe annehmen müssten, der es uns wegnimmt.
Obwohl wir das verstehen, schaffen wir es irgendwie, uns davon zu überzeugen, dass unsere eigene Regierung, sollte sie beschliessen, unser Vermögen in die Hände zu bekommen, für uns weniger eine Bedrohung darstellt als irgendein Dieb. Wenn wir wirklich ehrlich zu uns selbst sind, stellen Regierungen eine grössere Bedrohung dar als der durchschnittliche Dieb, da sie legal stehlen können.
Beschlagnahmungen und Blasen
In den letzten Jahren haben die Regierungen der USA (im Jahr 2010), Kanadas (im Jahr 2013) und der EU (im Jahr 2014) Bail-in-Gesetze verabschiedet, die die Beschlagnahmung von Einlagen auf Bankkonten ermöglichen. Wenn es zu einer Beschlagnahmung kommt, glaube ich, dass sie ohne Vorwarnung erfolgen wird, wie es in Zypern der Fall war. Eines Tages wachst du auf und dein Geld ist weg. Was kannst du tun? Nichts. Es ist legal.
Aber vielleicht geht es Ihnen trotzdem gut, da Sie diversifiziert sind. Wie wäre es mit Ihrer Pensionskasse? Nun, sowohl die USA als auch die EU haben angekündigt, dass die Regierung sicherstellen wird, dass Sie Ihr Geld nicht verlieren, falls die Anlagen Ihres Fonds als gefährdet gelten, indem sie verlangt, dass Ihr Fonds stark in Staatsanleihen investiert wird sind garantiert. Sollte es jedoch zu einer Wirtschaftskrise kommen, wird diese Garantie schnell ins Wanken geraten.
Auch wenn dies geschieht, geschieht es plötzlich und ohne Vorwarnung.
Nun, wie wäre es mit diesen Aktien und Anleihen? Ihr Broker versichert Ihnen, dass er Ihr Geld sinnvoll in verschiedene Aktien und Anleihen investiert hat und erklärt, dass Ihre Anlage daher diversifiziert ist.
Das Problem ist, dass sich die Anleihen- und Aktienmärkte derzeit in den grössten Blasen befinden, die die Welt je gesehen hat. Selbst eine kleine Krise kann diese Blasen ohne Vorwarnung zum Stillstand bringen.
Tatsächlich ist das Gold, das Sie zu Hause haben, die einzige Investition, die nicht durch eine Finanzkrise gefährdet ist. Es wird tatsächlich von einer Krise profitieren. Edelmetalle wurden heute als die einzige Investition beschrieben, die nicht gleichzeitig die Haftung einer anderen Person darstellt, und das ist völlig richtig.
Tatsächlich sind Ihre Bankkonten, Ihre Pensionskasse, Aktien und Anleihen überhaupt nicht diversifiziert. Sie sind tatsächlich völlig gefährdet, wenn Sie in einer der oben genannten Gerichtsbarkeiten wohnen.
Krisen und Komplikationen
Aber das hängt natürlich ganz davon ab, ob es in Zukunft zu einer Krise kommen kann. Leider haben diese Jurisdiktionen alle mit grossen Schuldenproblemen zu kämpfen. Vor allem die USA haben den höchsten Schuldenstand, den die Welt je gesehen hat.
Die EU hat weniger Schulden, ist aber auch wirtschaftlich anfälliger und drückt bereits ihre Knöpfe. Die USA werden folgen und ihr Nachbar Kanada wird mitgerissen. Aus diesem Grund haben sie alle ein Bail-in-Gesetz verabschiedet, sodass sie Ihr Vermögen in einem letzten Versuch nutzen können, um auf dem Weg nach unten etwas Zeit zu gewinnen.
Keine sehr vielversprechende Situation. Werden also alle mit dem Schiff untergehen? Gar nicht. Es wird diejenigen geben, die anerkennen, dass „die Nähe zum Vermögen beizubehalten“ nicht der wichtigste Aspekt beim Vermögenserhalt ist.
Internationalisierung: Die Praxis, sich sowohl physisch als auch wirtschaftlich auf mehrere Gerichtsbarkeiten zu verteilen, um nicht von einer bestimmten Gerichtsbarkeit kontrolliert oder schikaniert zu werden.
Bei der Internationalisierung geht es nicht nur darum, Vermögen ins Ausland zu schicken, es ist die Kunst, jene Gerichtsbarkeiten auf der Welt zu untersuchen, die zu einem bestimmten Zeitpunkt keine Einziehungsgesetzgebung haben, einen Ruf für politische Stabilität haben und eine feste, nicht intrusive nationale Politik verfolgen.
Die beiden Ideale sind Edelmetalle und Immobilien. Für jede Regierung, selbst eine mächtige, ist der Versuch, Immobilien in einem anderen Land zu beschlagnahmen, eine Kriegshandlung.
Wenn die EU also versuchen würde, Land beispielsweise in Hongkong zu beschlagnahmen, wäre das eine Kriegshandlung gegen China. Wenn die USA versuchen würden, Land, sagen wir, auf den Kaimaninseln zu beschlagnahmen, wäre das eine Kriegshandlung gegen ihren engsten Verbündeten, das Vereinigte Königreich. Möglich? Ja. Wahrscheinlich? Ganz weit davon entfernt.
Die andere Anlage, Edelmetalle, bleibt bei den Meldepflichten für steuerliche Zwecke in der Regel aussen vor. Es hat ausserdem den Vorteil, dass es flüssig ist. Goldbarren können schnell verkauft werden und sind daher ideal für den Notfall.
Das Ideal ist natürlich eine Diversifizierung, daher wird ein Gleichgewicht zwischen Goldbarren und Immobilien empfohlen. Bargeld, das in Privatbesitz (ebenfalls im Ausland) gehalten wird, sollte Teil der Mischung sein. Wenn Sie über das nötige Fachwissen verfügen, um sich weiter auf Kunst und andere Sammlerstücke zu konzentrieren, umso besser.
Ein Grossteil der Welt hat einen massiven Kaufrausch unternommen und dazu praktisch eine Kreditkarte verwendet. Bald muss diese Rechnung beglichen werden und die verschuldeten Gerichtsbarkeiten werden sich zweifellos als zahlungsunfähig erweisen.
Wenn die Wirtschaftskrise zuschlägt, wird sie plötzlich eintreten und verheerende Folgen haben. Jeder in diesen Rechtsordnungen wird negativ betroffen sein, aber diejenigen, die ihr Vermögen internationalisiert haben, werden am besten davonkommen. Wenn sich der Staub gelegt hat, werden sie diejenigen sein, die zur Erholung und zum Wiederaufbau da sind.